银行加强对货物贸易项下进口付汇的审核


日期:2017-06-30    作者: 施倩倩

201744日国家外汇管理局发布汇发(20179号文, 外管局从5月份开始推出ASOne 系统的报关信息核验模块,要求银行根据企业提供的报关信息与模块中的报关信息予以核对,以确保付汇交易的真实性。

一、审核原则

对于办理单笔等值10万美元以上货物贸易对外付汇业务,银行应通过报关信息核验模块,对相应进口报关电子信息办理核验手续;银行能确认企业对外付汇业务真实合法的,可不办理核验手续;

办理单笔等值10万美元以下货物贸易对外付汇业务,银行自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。

即,无论企业付汇是否在10万美元以上,银行都可以要求企业提供需要付汇的相应报关单,并与系统中的报关信息核验,以有效避免企业企图利用单证重复付汇及虚构贸易背景付汇。

二、对于不同进口业务的核验程序

1. 对于已完成进口报关手续的,银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内,按照本次货物贸易对外付汇金额,在系统中办理核验手续。

2. 对于未完成进口报关手续的(预付货款),银行应要求企业在完成报关手续起40日内提供相应的报关信息,并按照本次货物贸易对外付汇金额,在系统中补办理核验手续。

3. 对于已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的,银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务,在企业完成报关手续之日起40日内补办理核验手续。

三、对于违规情况的处理

对于未按规定时间办理或涉嫌提供虚假报关信息的,银行应逐笔在系统中对企业加注相应标识,企业的标识信息通过系统向全国银行开放。

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